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POS机撤销交易作案请注意!|外汇交易基本原则

来源:http://www.70poss.com

1POS机撤销交易主要作案手段:

1.犯罪分子首先寻找POS机放置于柜台上、可以随手触及的商户,然后刷卡购买高档烟酒。

2.交易完成后,犯罪分子要求借用商户的POS机查询卡上余额,其同伙则以要开发票或购买其他商品为由,转移收银员的视线。

3.不管收银员是否同意,刷卡的犯罪分子直接从柜台上拿起POS机,输入POS机原始密码,发出撤销先前消费交易的指令。

4.作案得手后迅速逃离,将骗得的烟酒等货物销赃。

2防范建议:

1.商户POS机应适时修改原始密码。建议金融部门建立POS机“一机一密”制度,给特约商户安装PO外汇交易基本原则S机时,应提醒商户修改POS机初始密码。

2.POS机用户应将POS机放置于顾客接触不到的地方,并保持关注,尽量不要让顾客自行使用POS机,如果顾客强行要求自行查询金融卡余额,用户应要求监看使用。

3.每次使用POS机后应及时检查机器状态,注意发现问题。

POS机有哪些功能?

余额查询指持卡人通过POS终端渠道进行相关账户余额查询的交易。消费指特约商户在出售商品或提供服务时,通过POS终端渠道完成消费者用卡付款的交易。包括了自动冲正的功能支持。消费撤销指特约商户由于各种原因对已经通过POS联机完成的成功交易,于当日当批主动发起取消的交易。注意消费撤销跟退货的不同是必须是当日当批,且只能在原先消费的POS上主动发起,需要输入主管POS密码且校验原始交易凭证。退货指特约商户因商品退回或服务取消,将已扣款项退还持卡人原扣款账户的交易。

1、允许发起退货的特约商户,在POS清算账户余额充足的情况下,自消费日起的30天内可以发起部分或全额退货,退货时必须提供原签购单或POS消费凭证,退货交易无须验证持卡人个人密码。

2、退货时对原已付手续费一并退回,但对部分商户交易的退货,原外汇交易基本原则消费交易手续费可能不再返还(需要考虑退货是否退手续费的问题)。

3、退货可多次部分退货,支持当日当批部分退货,但退货累计金额不得大于原始交易金额。预授权指特约商户通过POS终端渠道,就持卡人预计支付金额向发卡机构索取付款承诺的交易。发卡行按照预授权金额的115%冻结账户资金,冻结有效期是30天,过期自动解除冻结。




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